איך מוציאים דו"ח מסלקה פנסיונית? מדריך מצולם 2026

במדריך הזה עברנו בעצמנו על כל התהליך באתר המסלקה הפנסיונית באוקטובר 2026, צילמנו כל מסך (הפרטים האישיים מוסתרים), ורשמנו כמה זמן זה באמת לקח. הנה כל השלבים, מההרשמה ועד הורדת הקבצים.

לפני שמתחילים: מה צריך

• מחשב. לפי אתר המסלקה, "ההרשמה יכולה להתבצע דרך מחשב שולחני בלבד".
• תעודת זהות (או דרכון לתושב זר), טלפון נייד וכתובת מייל.
• כרטיס אשראי לאימות הזהות. לפי אתר המסלקה, לא מתבצע בו חיוב באימות. מי שאין לו כרטיס יכול לאמת בקוד מסניף דואר ישראל, ראו בשלב 2.
• 14 ₪ לתשלום על הבקשה. ההרשמה עצמה בחינם.

שלב 1: הרשמה חד-פעמית באתר המסלקה

נכנסים לאתר הרשמי של המסלקה, swiftness.co.il, ובוחרים "הרשמה לשירות" (1). מי שכבר נרשם בעבר בוחר "כניסה לאזור האישי" (2).

בטופס ההרשמה ממלאים (המספרים מתאימים לצילום):

1. שם פרטי ושם משפחה, כמו בתעודת הזהות.
2. סוג מזהה ומספר: תעודת זהות או דרכון.
3. שפה נוספת לדו"ח: "ללא" או "ערבית", למי שרוצה לקבל את הדו"ח גם בערבית.
4. מספר נייד ו-מייל, לשם יישלחו העדכונים.
5. ערוץ ההודעות: SMS או מייל.
6. אישור תנאי הרישום, ואז "המשך".

שימו לב: הסימון "אני מאשר/ת קבלת מידע שיווקי" מסומן מראש. מי שלא רוצה לקבל פרסומות יכול להוריד אותו.

שלב 2: אימות זהות - שלוש דרכים

אחרי הפרטים מופיע "אימות זהות". בוחרים אחת משלוש דרכים (1):

• כרטיס אשראי - הדרך המהירה. האתר כותב: "אל דאגה, לא נחייב את כרטיס האשראי הזה. הוא נדרש אך ורק לאימות הזהות בלבד". ממלאים מספר כרטיס, תוקף ו-CVV (2).
• דואר ישראל - למי שאין כרטיס אשראי. מקבלים סיסמה ראשונית שאוספים בכל סניף של דואר ישראל, אחרי עד 48 שעות, עם תעודה מזהה. הסיסמה תקפה 30 יום. השירות עולה 10 ₪, והמסלקה מחזירה את הסכום כשמגישים בקשה לקבלת מידע. פירוט נוסף: דו"ח מסלקה בלי כרטיס אשראי, דרך דואר ישראל.
• זיהוי הורה - לרישום ילד. מידע על חוסך קטין נמסר רק להורה שהילד רשום בספח תעודת הזהות שלו. הסיסמה נשלחת בדואר, והשירות עולה 10 ₪, שגם הם מוחזרים כשמגישים בקשה לקבלת מידע.

שלב 3: קוד אימות לנייד

אחרי האימות נשלח לנייד קוד חד-פעמי. מקלידים אותו בתיבות (1). אם הוא לא הגיע, לוחצים "הקוד לא הגיע, שלחו לי שוב" (2). בכל כניסה בעתיד מקבלים קוד חדש, בלי סיסמה קבועה.

כך נראה מסך הכניסה בפעמים הבאות: בוחרים לקבל את הקוד בסמס או במייל, מקלידים תעודת זהות ואת המייל או הנייד, ולוחצים "המשך". מי שלא זוכר איזה מייל או נייד רשם יכול ללחוץ "שחזור פרטי התקשרות".

שלב 4: בקשת המידע - כל החסכונות בכל החברות

באזור האישי לוחצים "הגשת בקשה לקבלת מידע פנסיוני". בשאלה "איזה מידע ברצונך לקבל?" יש שלוש אפשרויות (1):

• כל החסכונות שלי בכל החברות - זו האפשרות הנכונה כמעט תמיד, כי רק היא מראה את כל הקופות, כולל ישנות שלא זכרתם.
• כל החסכונות שלי בחברה ספציפית.
• חיסכון ספציפי בחברה ספציפית.

ב"באיזו תדירות?" (2) בוחרים "חד פעמית". אפשר גם לקבל את המידע באופן קבוע: חודשית, רבעונית או חצי שנתית.

בהמשך המסך יש שתי אפשרויות נוספות:

1. "שלחו את המידע גם לסוכן/ת שלי" (2) - מי שעובד עם סוכן ביטוח פנסיוני יכול לבחור אותו מהרשימה, והוא יקבל עותק.
2. הסכום לתשלום (3) - 14.00 ₪ לבקשה חד-פעמית מכל הגופים. לוחצים "מעבר לתשלום" (4).

במסך התשלום ממלאים את פרטי הכרטיס. מי שקיבל קוד קופון לוחץ "יש לי קוד קופון" (1).

שלב 5: ההמתנה - כמה זמן זה באמת לוקח

אחרי התשלום, הבקשה מופיעה באזור האישי בסטטוס "בטיפול" (1).

המסלקה מפרסמת שהמענה מגיע תוך 3 עד 4 שעות. בפועל זה לוקח הרבה יותר: מהניסיון שלנו לפחות כ-12 שעות, ובדרך כלל בין 12 ל-24 שעות. מי שיש לו הרבה מוצרים עשוי לחכות יותר. בבדיקה שעשינו, בקשה שהוגשה בשבת בשעה 04:03 הייתה מוכנה בשעה 15:53 באותו יום. ושימו לב: לא קיבלנו על כך לא SMS ולא מייל, למרות שבחרנו SMS בהרשמה, אז אל תחכו להודעה. היכנסו לאזור האישי ובדקו אם הסטטוס הוא "התקבל מידע מלא".

שלב 6: הדו"ח - מה רואים ומה מורידים

כשהמידע מוכן, נפתחים באזור האישי ארבעה מסכים:

תמונת מצב

הסיכום הראשי: כמה קצבה צפויה לכם בפרישה (חודשית ובסכום חד-פעמי), כמה חסכתם עד היום, כמה צפוי להצטבר עד הפרישה, ואיך הכסף מתחלק בין סוגי החסכונות.

פירוט המוצרים

כרטיס לכל מוצר: החברה, סוג המוצר, האם הוא פעיל, הסכומים, המעסיק ותאריך ההפקדה האחרונה. "לפירוט נוסף" פותח את כל הנתונים, כולל דמי ניהול, מסלול השקעה ומוטבים.

הורדת דוחות

כאן מורידים את הקבצים (1): דו"ח PDF של ריכוז המוצרים, קובץ Excel וקובץ XML. קובצי ה-XML מגיעים בתוך קובץ ZIP ומוגנים בסיסמה. בהמשך המסך (2) יש ארבעה דוחות למס הכנסה: יתרות כספי תגמולים, יתרות כספי פיצויים, סכום צבירה מזערי, וסכום צבירה לחלוקת חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו. לפי האתר, הם זמינים להורדה תוך כשעה מקבלת המענה המלא.

מידע מנהלי על הבקשה

כאן רואים את סטטוס הבקשה ("התקבל מידע מלא"), את תאריך המחיקה (1), וטבלה שמראה מה ענתה כל חברה: "התקבל" כשיש לכם שם מוצר, "עמית לא מוכר במערכת" כשאין.

חשוב: המידע נשמר באתר 7 ימי עסקים בלבד ואז נמחק. כדי לראות אותו שוב צריך להגיש בקשה חדשה ולשלם שוב, ולכן כדאי להוריד את הקבצים מיד.

כמה עולה דו"ח מסלקה פנסיונית?

לפי מחירון המסלקה, שנקבע על ידי משרד האוצר: בקשה חד-פעמית מכל הגופים עולה 14 ₪ כולל מע"מ. בקשה מגוף אחד עולה 10 ₪, ומידע על מוצר אחד 5 ₪. מידע מתמשך מכל הגופים עולה 32.5 ₪ ל-12 חודשים. בחלק מהעמודים באתר המסלקה עדיין כתוב 20 ₪, אבל המחירון הרשמי, וגם מסך התשלום שראינו, מראים 14 ₪.

הדרך היחידה לקבל את המידע בלי לשלם למסלקה היא דרך סוכן פנסיוני: אתם מפיקים לו קוד ייפוי כוח, והוא מגיש את הבקשה ומשלם עליה. פירוט נוסף: עלות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית.

טעויות נפוצות

• מחכים להודעה. אצלנו לא הגיעו לא SMS ולא מייל. כדאי להיכנס ולבדוק את הסטטוס.
• לא מורידים בזמן. אחרי 7 ימי עסקים המידע נמחק.
• בוחרים חברה אחת. כדי לראות את כל הקופות צריך לבחור "כל החסכונות שלי בכל החברות".
• מנסים להירשם מהטלפון. לפי אתר המסלקה, ההרשמה נעשית ממחשב שולחני.
• מחפשים בדו"ח ביטוח בריאות או רכב. הם לא שם. אותם רואים בהר הביטוח.

יש לכם את הדו"ח. מה בודקים קודם?

1. דמי ניהול - מהצבירה ומההפקדה, בכל קופה. בקרן פנסיה חדשה התקרה בחוק היא 0.5% מהצבירה ו-6% מההפקדה. לפי פנסיה-נט של רשות שוק ההון (אפריל 2026), הממוצע בקרנות הפנסיה החדשות הוא כ-0.15% מהצבירה וכ-1.42% מההפקדה.
2. קופות כפולות ולא פעילות - כל קופה גובה דמי ניהול בנפרד. לעיתים כדאי לאחד אותן.
3. מסלול השקעה - האם הוא מתאים לגיל שלכם ולזמן שנותר לפרישה.
4. הפקדות המעסיק - האם הכסף שיורד בתלוש מגיע בפועל לקופה בכל חודש.
5. מוטבים וכיסויים - מי יקבל את הכסף, והאם יש לכם ביטוח אובדן כושר עבודה.

המדריך המלא על המסלקה, עם טבלה של כל מה שמופיע בדו"ח: המסלקה הפנסיונית - המדריך המלא.

עוד על המסלקה הפנסיונית

• המסלקה הפנסיונית: מה זה, כניסה לאתר, הוצאת דו"ח ועלות
• כמה עולה דו"ח מסלקה פנסיונית
• דו"ח מסלקה דרך סניף דואר ישראל
• הר הכסף או המסלקה הפנסיונית: מה ההבדל
• מה חדש במסלקה הפנסיונית
• המסלקה הפנסיונית ומידע על נפטרים

רוצים שנוציא את הדו"ח בשבילכם?

אם אין לכם זמן לכל השלבים, אפשר להזמין דרכנו דו"ח מסלקה מורחב: ממלאים פרטים וחותמים דיגיטלית, ואנחנו מגישים את הבקשה בשמכם. אנחנו מתחייבים לעד 3 ימי עסקים, ובפועל ברוב המקרים הדו"ח מגיע תוך כ-24 שעות, כמו בהזמנה עצמית. קובי ארנפלד, בעל רישיון פנסיוני, עובר עליו אישית ומסמן כל דבר חריג. להזמנת הדו"ח.