בלוג
כל המאמרים והמדריכים של הסוכנות במקום אחד - פיד כרונולוגי מכל תחומי הביטוח, הפנסיה והחיסכון.
כפל ביטוח - איך נמנעים ומטפלים בו?
פעם, כדי לחתום על עסקת ביטוח, היית חייב להיות מעורה בפרטים ולהכיר היטב את כל נבכי העסקה המדוברת.
מציאת כספים וביטוחים · 12.02.2026
בדיקת כפל ביטוחים - איך עושים את זה יסודי?
לאורך חיינו אנו נתונים להצעות חוזרות ונשנות מצד אין ספור גופי ביטוח שונים אשר מנסים לשכנע אותנו (בהצלחה יתרה יש לומר) אודות הצורך המיידי לרכוש עוד פוליסות וביטוחים. אף על פי כי אין עוררין לגבי חשיבותם של אותם ביטוחים ומשמעותם הרבה בעיקר בנקודות בהן אנו זקוקים לסיוע חיצוני, בין אם כאשר מדובר ברכישת ביטוח רכב, […]
מציאת כספים וביטוחים · 12.02.2026
ביטול פוליסה: הדרך לעשות את זה יעיל
רכישת פוליסת ביטוח זו פעולה פשוטה, ורבות הן החברות שישמחו להציע את שירותיהן. לעומת זאת, ביטול פוליסת ביטוח אינה פעולה פשוטה כלל וכלל.
מציאת כספים וביטוחים · 16.12.2025
אילו ביטוחים קיימים וכיצד תדעו מה באמת נחוץ לכם?
אף אחד מאתנו לא מאחל לעצמו אירועים כמו תאונת דרכים, גניבות, שריפות, מחלות קשות ועוד, אך זה עלול לקרות לכל אחד.
מציאת כספים וביטוחים · 16.12.2025
בדיקת תיק למנהלי הסדר (שכר +30k): האם אתם מבוטחים בחסר?
אתם מרוויחים מעל 30,000 ₪ בחודש. מקום העבודה שלכם דאג לכם ל"הסדר פרימיום" דרך מנהל הסדר גדול ומוכר. אתם מרגישים בטוחים, ומניחים שקיבלתם את התנאים הטובים ביותר. הנחה זו היא לעתים קרובות טעות יקרה. הסדר קיבוצי בנוי למכנה המשותף הרחב, לא לצרכים הייחודיים שלכם. התיק ה"מיוחד" שלכם כנראה עיוור לסיכונים האמיתיים שלכם ולהזדמנויות המס שאתם […]
חיסכון פנסיוני · 26.11.2025
טיפול בסיומי עבודה: 30 הימים שיגדירו את 30 השנים הבאות
סיימתם עבודה. בין הארגזים, הראיונות וההכנות לבאות, אתם עומדים בצומת הפיננסי הקריטי ביותר בקריירה שלכם. המעסיק הפסיק להפקיד, והשעון החל לתקתק. יש לכם כ-30 יום לקבל החלטות לגבי הפיצויים והביטוחים שלכם - החלטות שישפיעו ישירות על 30 השנים הבאות. חתימה אחת שגויה או חודש אחד של חוסר תשומת לב עלולים למחוק זכויות יקרות ערך. […]
חיסכון פנסיוני · 24.11.2025
ערבות בנקאית מהי - למי זה טוב וכמה זה עולה?
ערבות בנקאית זוהי ערבות הניתנת על ידי הבנק אשר מתחייב לפירעון ההתחייבות של מקבל הערבות.
ביטוחי עסק · 21.10.2025
תביעה מול חברת הביטוח
תביעה מול חברת הביטוח: חברות הביטוח לא ממהרות לקבל כל תביעה שתוגש להן.
ביטוח בריאות · 29.09.2025
מה עושים כדי לייעל את התיק הביטוחי?
ניהול תיק ביטוח כרוך באיזון סיכונים ותשואות תוך מתן מענה לצרכי המבוטחים. על ידי שימוש באסטרטגיות שונות, חברות הביטוח יכולות לייעל את תיקי ההשקעות שלהן כדי להשיג יציבות פיננסית וצמיחה. במאמר זה אנו בוחנים אסטרטגיות מפתח המשמשות למיטוב תיקי ביטוח גם מצד חברות הביטוח וכמובן מצד המבוטחים. ולמה זה אמור לעניין אתכם כמבוטחים? כי אתם […]
מציאת כספים וביטוחים · 14.03.2024
איך מבצעים בדיקה מה קורה עם התיק הביטוחי?
לכל אחד מאיתנו יש תיק ביטוחי עם פוליסות הביטוח הרשומות על שמו. על פי נתוני משרד האוצר, פחות מחמישים אחוז מהאוכלוסייה המבוטחת יודעת על מה היא משלמת פרמיות חודשיות ובמה היא מבוטחת. הבשורה היא שכל אחד יכול לבדוק את הנתונים ולהתעדכן בהם. איך מבצעים בדיקה מה קורה עם התיק הביטוחי ומהי הדרך הקלה ביותר לביצוע […]
מציאת כספים וביטוחים · 21.02.2024
איך מבצעים בדיקה מה קורה עם התיק הביטוחי
לכל אחד מאיתנו יש תיק ביטוחי עם פוליסות הביטוח הרשומות על שמו. על פי נתוני משרד האוצר, פחות מחמישים אחוז מהאוכלוסייה המבוטחת יודעת על מה היא משלמת פרמיות חודשיות ובמה היא מבוטחת. הבשורה היא שכל אחד יכול לבדוק את הנתונים ולהתעדכן בהם. איך מבצעים בדיקה מה קורה עם התיק הביטוחי ומהי הדרך הקלה ביותר לביצוע […]
מציאת כספים וביטוחים · 29.01.2024
זכויות הורים גרושים לילד עם מוגבלות
אף אחד לא חושב שלהתגרש זה קל, אז מה קורה כאשר יש גם בתוך כל הסיפור הזה ילד מיוחד? בהליך גירושין שבו לבני הזוג ילד/ים עם צרכים מיוחדים, צצים כאמור מורכבויות שונות, שלא נראה בדרך כלל במשפחות שאין בהן ילדים עם צרכים מיוחדים. הדבר החשוב ביותר בגירושין שכאלה הוא הצורך לצפות פני עתיד - לחשוב […]
ביטוח בריאות · 07.12.2023
זכויות לילדים עם שיתוק מוחין
ילדים עם שיתוק מוחין (CP) או בעיות בתפקוד הגפיים זכאים לגמלת ילד נכה בהתאם לרמה התפקודית שלהם. ברגע אחד יכול לקרות משהו שיוציא אותנו מהמסלול שתיכננו, לכן חשוב לאגור כמה שיותר מידע כדי שנוכל לדעת בפני מה אנחנו עומדים, אנו רצים מהר לברר ולבדוק מה זה אומר, מה הולך לקרות ומה הפתרונות. מקווה שבמאמר זה […]
ביטוח בריאות · 05.12.2023
מהי בדיקת אקסום? למי הבדיקה מומלצת? מה היא בודקת?
נתון מאוד מעניין גיליתי שהתחלתי לחקור מהי בדיקת אקסום ש-35% מכלל מקרי האוטיזם ניתן לאבחן באמצעות בדיקת אקסום! בדיקת אקסום היא בדיקה חדשנית שהחלו לבצע לאחרונה במהלך ההיריון באמצעות שאיבה של מי השפיר או בדיקת דם ייעודית. מטרת הבדיקה היא לבדוק אם קיים גורם גנטי שעלול להוביל לקיומה של מחלה גנטית. בבדיקה ייחודית זו אפשר […]
ביטוח בריאות · 05.12.2023
ביטוח וזכויות לילדים בעלי צרכים מיוחדים - פתרון עבור משפחות מיוחדות
יש פתרון כלכלי ובירוקרטי גם למי שלא יכול להתקבל לביטוח בריאות פרטי, איך אתם שואלים? אז קודם כל הבעיה העיקרית כאשר אנו רוצים להצטרף לחברות הביטוח השונות היא מילוי שאלון בריאות ואז מתחילות הבעיות/ החרגות למיניהן בדיוק על הדברים שאנו צריכים עזרה! אז די גם לזה יש פתרון בלי טובות ובלי פרוטקציות! ביטוח לילדים […]
ביטוח בריאות · 10.04.2023
המתווך שכולכם רוצים להיות - לימודי סוכן ביטוח
ביטוח הוא מוצר שמצוי כמעט בכל בית, רכב או מקצוע בעולם. כל אלו הרוכשים מוצרים ביטוח, חוששים מנזק עתידי ופועלים לשם צמצומו. מוצרי הביטוח נמכרים על ידי גופי ענק בעלי אינטרסים, מה שמוביל רבים לרכישת פוליסות דרך סוכן הביטוח. אז מה תפקידו, כמה זמן אורכים הלימודים והאם יש עתיד למקצוע? הביטוח ואני - נקודות השקה […]
מציאת כספים וביטוחים · 14.05.2021
בדיקת פוליסות ביטוח - חשיבות גדולה בבחירת אנשי המקצוע לתהליך הבדיקה
ביטוח מלווה אותנו במהלך כל חיינו הבוגרים (למעשה אנו מכוסים בביטוחים שונים מהרגע בו נולדנו, אך כנראה שלא היינו מודעים אליהם) - ביטוח חיים, ביטוח רכב, ביטוח דירה, ביטוח בריאות, ביטוח משכנתא, ביטוח נסיעות, ותאמינו או לא - אפילו ביטוח סקי וביטוח צלילה. כל רכישת פוליסת ביטוח חדשה, או החלפת פוליסת הביטוח הקיימת בפוליסה חדשה […]
מציאת כספים וביטוחים · 14.12.2020
בנקאות פתוחה
בנקאות פתוחה תתן את האפשרות ללקוחות כל הבנקים וללקוחות חברות כרטיסי האשראי לשתף את מצבם הפיננסי המלא עם כל צד שלישי שיבקש לגשת למידע, במידה והם יאשרו לו. נראה שכולם על אותו צד בסיפון: הלקוחות, הבנקים, חברות כרטיסי האשראי והחברות האחרות שיבקשו לגשת למידע - זה יעשה טוב לכולם. שקיפות שתאפשר התאמה אישית ושירות טוב […]
מציאת כספים וביטוחים · 14.12.2020
סוכן ביטוח מומלץ
סוכן ביטוח מומלץ - כאשר אדם רוצה לבטח את עצמו או את בית העסק שלו מפני סיכונים אפשריים, עולה לעיתים האפשרות של לקיחת סוכן ביטוח אשר יסייע בלקיחת ביטוחים אטרקטיביים טובים וכדאיים. סוכן אשר יסייע לנו במשא ומתן למול חברות הביטוח, יוכל להיות כתובת בכל עת בה נהיה מעוניינים לפעול למול חברת הביטוח על מנת […]
מציאת כספים וביטוחים · 03.12.2020
מחירון העם - האם הוא ישבור את המונופול של לוי יצחק ויד 2
נגד הממשלה שלנו לכולנו יש טענות רבות. זה בסדר והגיוני, זכותינו כתושבים לבקר את האנשים שיושבים למעלה ועושים החלטות הרי גורל עבורינו. אישית, דבר אחד הממשלה או בעלי תפקידים בה כן יודעים לעשות מעת לעת - להטיל אימה על מונופולים. הממשלה לא אוהב שיש כח צרכני אצל גורם בודד, להזכירכם בעבר היו רק 3 חברות […]
ביטוח רכב · 01.12.2020
יועץ ביטוח - כדאי לשכור לבדיקת הביטוחים שלנו? מהם ההבדלים בין יועץ לסוכן?
הביטוח, כידוע, הוא מנגנון שמטרתו היא לבטח אותנו מפני סיכונים שעלולים לגרום להוצאות כלכליות משמעותיות. קיימים סוגים רבים של ביטוח, דוגמת ביטוח רכב, ביטוח דירה, ביטוח חיים, ביטוח בריאות ועוד. בשל ריבוי סוגי הביטוח והצעות הפוליסות השונות, רבים משתמשים בשירותי יועצי ביטוח לבדיקות ביטוחים. אז מי אלה יועצות ויועצי הביטוח? מה ההבדל בינם ובין סוכנות […]
מציאת כספים וביטוחים · 09.11.2020
חינוך פיננסי - איך מלמדים את דור העתיד
לא יצא לכם אי פעם להגיד לעצמכם: "חבל שלא לימדו אותי על כסף ואיך הוא עובד כבר כשהייתי צעיר"? הילדים שלכם בבוא היום יגדלו ויתחילו להרוויח ולהוציא כסף בעצמם. לא לדבר איתם על זה לפני שהם מתחילים להתעסק עם כסף בעצמם זו טעות פטאלית. אם אתם אוהבים את הילדים שלכם - אתם צריכים, חייבים ומוכרחים […]
חיסכון פנסיוני · 02.09.2020
ההבדלים בין פיצוי לשיפוי בתביעות ביטוח
פוליסות ביטוח הפכו לחלק בלתי נפרד מחיינו. אולם, מתוך החשש העתידי, לעיתים עולה מצב בו איננו מודעים לתנאי חוזה הביטוח, ואף לא מודעים למתכונת התשלום. ככל שברשותכם שני ביטוחים זהים, מצב הנקרא גם כפל ביטוחים, כדאי שתבחנו איזה סוג פוליסה ברשותכם. אז מהן פוליסות פיצוי ושיפוי? הביטוח ואני רובנו חוששים מסיכונים. ככל שאנו יכולים […]
ביטוח בריאות · 31.08.2020
בדיקת ביטוחים קיימים - איך לעשות את זה ולחסוך לא מעט כסף
לפני כמה שנים הממשלה שמה לב שיש לאזרחים כספים רבים, מאות מיליוני שקלים, שאבדו, והאזרחים לא יודעים או לא זוכרים על קיומם. איך משהו כזה קורה? אדם, במהלך שנות חייו, עובר בין מקומות עבודה מספר פעמים, חווה תקופות אבטלה, מעברים בין חברות וארגונים, ועל הדרך, מפזר ביטוחים לכל עבר. אם עבדתם במקום עבודה מסויים מספר […]
מציאת כספים וביטוחים · 17.08.2020
חברת כרטיסי האשראי מקס קיבלה אישור לפתיחת סוכנות ביטוח - תחרות מול פרטיות
לאחר מסע בירוקרטי רצוף מכשולים, ביוני האחרון ניתנה הגושפנקה הסופית לחברת כרטיסי האשראי מקס להקמת סוכנות ביטוח. אמנם בשלב ראשון מקס לא תוכל לספק את כל שירותי הביטוח הקיימים בשוק, אולם כבר מהשלב הזה מדובר במהפכה של ממש בשוק הביטוחים. מי הולך להרוויח? מי מתנגדים למהלך ומדוע? ומה ההשלכות עלינו, הצרכנים? כל התשובות, במאמר שלפניכם. […]
מציאת כספים וביטוחים · 09.08.2020
ביטוח מזונות להורים גרושים - מה הוא מכסה ולמי הוא מתאים
במסגרת הסכם גירושין מתחייב אחד מבני הזוג להשתתף בכלכלת הילדים אשר חיים באופן קבוע אצל בן הזוג השני. ברוב המקרים, אם כי לא תמיד, הילדים נשארים אצל האם והאב הוא זה שעליו לשאת בנטל תשלום המזונות. ההורה אשר מגדל את הילדים תלוי כמעט תמיד בסכום הכסף שאותו משלם ההורה השני במסגרת תשלום כספי המזונות. תשלום […]
ביטוח חיים · 05.08.2020
מהו מדד שירות הביטוח שמשרד האוצר מפרסם, ואיך אני כצרכן יכול להנות ממנו
בניגוד לנושאים רבים אחרים, ביטוח הוא נושא שסביבו יש המון חוקים, כללים, פיקוח ורגולציה. חלק מהרגולציה הזו הוא מדד שירות הביטוח שמשרד האוצר מפרסם מידי שנה, שעוזר לצרכנים להבין האם הם נכנסים לעסקה טובה או לא, כשזה מגיע לכדי ביטוח. מדד שירות הביטוח מבוסס על 3 פרמטרים: אחוז התביעות שהוגשו על ידי לקוחות, וסיימו […]
מציאת כספים וביטוחים · 29.06.2020
ההבדלים בין תקופת אכשרה לתקופת המתנה ומה שביניהם
הביטוח אמור להגן עלינו במידת הצורך. לא משנה אם מדובר על ביטוח תאונות אישיות, ביטוח בריאות או ביטוח חיים, המטרה שלנו ברכישת הביטוח היא לוודא שיהיה מי שידאג לנו בעת הצורך. במידה ותתרחש פציעה או חס וחלילה פטירה, נוכל להיות בטוחים שיש לנו גב. גם חברות הביטוח מעוניינות שנרגיש כך, אך מצדן הן גם מעוניינות […]
ביטוח בריאות · 04.06.2020
דלקן אוניברסלי - יתרונות וחסרונות
באם ברשותכם רכב ובו התקן דלקן, סביר להניח שהחלפתם במהלך שנת 2018 את ההתקן להתקן דלקן אוניברסלי. במידה ואינכם מנויים באלו הנהנים מהמוצר ומהרפורמה שהתרחשה בשוק, אנו ממליצים לכם לקרוא את המאמר הבא, שיכול להוזיל את עלויות התדלוק השנתיות שלכם, לצד הגברת הנוחות ובחינת ביצועי האוטו. ממקומי לאוניברסלי - הרפורמה בשוק התקני התדלוק דלקן […]
ביטוח רכב · 23.03.2020
תלונה לרשות שוק ההון
רשות שוק ההון הנו יחידה תחת משרד האוצר אשר תפקידה העיקרי החנו פיקוח על נושאי ביטוח, פנסיה וקרנות גמל. הרשות מפקחת על כל הגופים אשר עוסקים ומטפלים בנושאים אלו לרבות: חברות לניהול קרנות פנסיה; חברות לניהול קופות גמל וקרנות השתלמות; חברות וסוכני ביטוח וכל חברה או אדם פרטי אשר עוסק בתחום מתן שירות פיננסי. על […]
מציאת כספים וביטוחים · 01.03.2020
נפגעתם מתאונה? איך לתבוע נזקי גוף
כמעט כל אחד מאתנו מכיר מישהו אשר חווה אירוע של פגיעת גוף.
ביטוח בריאות · 26.12.2019
סמכויות המפקח על הביטוח - מדוע צריך אותם ומה תחום סמכותו?
למפקח על הביטוח ישנן סמכויות נרחבות, המעוגנות בחקיקה.
מציאת כספים וביטוחים · 12.12.2019
חשיבותו של מסמך הנמקה
במדינת ישראל כל עובד (שכיר ועצמאי) מחויב לחסוך לפנסיה.
מציאת כספים וביטוחים · 08.12.2019
בדיקת תיק ביטוח - נקודות חשובות
בוודאי שמעת על זה בכל מקום - בטלוויזיה, בעיתונים ובאופן כללי בכל אמצעי תקשורת בשנים האחרונות.
מציאת כספים וביטוחים · 22.11.2019