איך מוציאים דו"ח מסלקה בלי כרטיס אשראי, דרך דואר ישראל

אין לכם כרטיס אשראי על שמכם, או שאתם לא רוצים להזין אותו באתר? ההרשמה למסלקה אפשרית גם בלי: בוחרים אימות בקוד שאוספים בסניף דואר ישראל, ומשם ממשיכים כרגיל. כאן כל השלבים, מה צריך להכין לפני שמתחילים, ומה עושים מי שאין לו זמן או חשק להירשם בכלל.

מה צריך לדעת על האתר לפני שמתחילים

אתר המסלקה הפנסיונית (swiftness.co.il, לא gov.il) שייך לחברה פרטית שפועלת בפיקוח רשות שוק ההון, ומתוכו אפשר לבקש מידע על החסכונות הפנסיוניים שלכם מכל הגופים. מה מופיע בדו"ח ומה מחירו: כמה עולה דו"ח מסלקה פנסיונית.

למה צריך אימות זהות, ומה האפשרויות

ההרשמה למסלקה היא חד-פעמית ובחינם, אבל לפני שמקבלים שם משתמש צריך לאמת זהות. ההרשמה נעשית ממחשב שולחני בלבד, ולכן לא מתחילים מהטלפון. יש שתי דרכים לאימות:

• כרטיס אשראי: אימות מיידי. לפי אתר המסלקה, פרטי האשראי משמשים לזיהוי בלבד, לא מתבצע חיוב והפרטים לא נשמרים במערכת.
• קוד מדואר ישראל: למי שאין כרטיס אשראי על שמו, או שלא רוצה להזין אותו. במסך ההרשמה המסלקה כותבת שהסיסמה הראשונית תקפה 30 יום ממועד הרישום, ושאפשר לאסוף אותה בכל סניף של דואר ישראל תוך 48 שעות. זו האפשרות שאנשים מחפשים בשם "מסלקה פנסיונית דואר ישראל".

קטין בעל אזרחות ישראלית נרשם באמצעות הוריו, ואזרח או עובד זר נרשם עם דרכון.

מה צריך לפני שמתחילים

• מחשב שולחני. מהטלפון ההרשמה לא עובדת.
• תעודת זהות, או דרכון לאזרח או עובד זר. בטופס ממלאים שם פרטי, שם משפחה, סוג המזהה ומספרו.
• טלפון נייד וכתובת מייל. לשם המסלקה שולחת עדכונים כשהנתונים מגיעים, ובטופס בוחרים אם לקבל אותם במייל או בהודעה לנייד.
• תשלום על הבקשה אחרי האימות. ההרשמה עצמה לא כרוכה בתשלום.

בטופס אפשר גם לבקש שפה נוספת לדו"ח ריכוז הנתונים, ולקבל אותו בערבית.

שלב אחרי שלב: דו"ח מסלקה פנסיונית דרך דואר ישראל

1. נרשמים באתר המסלקה (ממחשב שולחני בלבד) ובוחרים אימות בקוד מדואר ישראל.
2. אחרי 48 שעות אוספים את הקוד בסניף דואר ישראל, עם תעודה מזהה.
3. מזינים את הקוד ומקבלים שם משתמש.
4. באזור האישי מגישים בקשת מידע מכל הגופים ומשלמים עליה.

השירות בסניף הדואר עולה 10 ₪, והמסלקה מחזירה את הסכום כשמגישים בקשה לקבלת מידע. כך כתוב במסך ההרשמה של המסלקה. הסיסמה תקפה 30 יום, אז כדאי להשתמש בה מיד.

מי שרוצה לראות איך נראה כל מסך, מההרשמה ועד הורדת הקבצים, ימצא את זה במדריך המצולם להוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית.

האימות בדואר משנה את המחיר?

לא. מחיר הבקשה נקבע לפי סוג הבקשה ולא לפי שיטת האימות, והאימות בדואר הוא רק שלב ההרשמה. כל המחירים, כולל האפשרות לעקוב אחר החסכונות לאורך זמן, מפורטים בכמה עולה דו"ח מסלקה פנסיונית.

כמה ימים מוסיף הדואר?

האימות בכרטיס אשראי מיידי, ובדואר צריך לחכות 48 שעות לקוד. מרגע שיש שם משתמש, ההמשך זהה לכל משתמש אחר: מגישים את הבקשה, ובודקים באזור האישי שעל הבקשה מופיע "התקבל מידע מלא". כמה זמן לוקח המענה ועד מתי אפשר להוריד את הקבצים מהאתר: המדריך המצולם להוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית.

בלי דואר ובלי הרשמה: קוד ייפוי כוח לסוכן

יש מסלול שלישי, שלא דורש הרשמה למסלקה: מפיקים באתר המסלקה קוד אימות ייפוי כוח לסוכן ביטוח בעל רישיון פנסיוני. בכרטיס אשראי מקבלים את הקוד מיד ובלי תשלום. בלי כרטיס אשראי אוספים אותו בסניף דואר ישראל אחרי 48 שעות, עם תעודת זהות, רישיון נהיגה או דרכון, תמורת 10 ₪ לדואר ישראל. הקוד תקף 3 חודשים מיום הפקתו. הסוכן מגיש את הבקשה למסלקה ומשלם עליה.

מי מסביר לכם את הדו"ח

המסלקה מוסרת את המידע, אבל לא מסבירה אותו. לפי המסלקה, נציגי המוקד שלה לא רשאים להסביר את המענה. כדי להבין את הדו"ח, כדאי לעבור עליו עם סוכן ביטוח בעל רישיון פנסיוני: לראות מה מצב החסכונות שלכם ומה כדאי לבדוק, למשל דמי ניהול בכל קופה, קופות כפולות או לא פעילות, מסלול ההשקעה והכיסויים הביטוחיים. מי שרוצה לעבור על הדו"ח יחד מוזמן ליצור קשר ולדבר עם ארנפלד סוכנות לביטוח.

מה עושים עכשיו

אם יש לכם כרטיס אשראי על שמכם, האימות מיידי ואפשר להזמין את הדו"ח באותו יום. אם אין, נרשמים ממחשב, בוחרים קוד מדואר ישראל, ומתכננים כמה ימים עד שהקוד מחכה בסניף. ואם לא רוצים להירשם בכלל, מפיקים קוד ייפוי כוח לסוכנות ביטוח עם רישיון פנסיוני, והיא מגישה את הבקשה בשמכם. בכל מסלול, כשהדו"ח מגיע, עוברים עליו עם מי שיכול להסביר אותו.