מסלקה פנסיונית משרד האוצר

במהלך שנות העבודה ועד גיל פרישה, כולנו מפרישים וחוסכים כספים במטרה להבטיח לעצמנו איכות חיים גם בתקופת הפנסיה. על אף שכולנו מכירים בחשיבות של ההפרשות הפנסיוניות, אנשים רבים כלל לא מודעים היכן ואיך מתנהלים הכספים הפנסיוניים שלהם. אם גם אתם נמצאים באותה קטגוריה, אתם מוזמנים להכיר את שירותי המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר

 

מסלקה פנסיונית משרד האוצר – כך הכל התחיל

חלק לא מבוטל משגרת חיינו עובר עלינו בין עבודות שונות, באמצעותן אנחנו מתפרנסים בכבוד ושומרים על שגרת חיים נורמטיבית. על מנת להבטיח כי נוכל לשמור על שגרת החיים אליה הורגלנו גם בגיל פרישה, כולנו מפרישים מהשכר החודשי שלנו הפרשות לביטוח הפנסיוני. למעשה, החשיבות של ההפרשות הפנסיוניות הביאה לכך שההפרשות הפנסיוניות הן חובה חוקית שהעובד אינו יכול לוותר עליה, כשהמטרה העיקרית מאחורי חובה זו היא להפחית את התלות של האזרחים בקצבאות המדינה.

על אף שכולנו מכירים בחשיבות של החיסכון הפנסיוני, רבים מאיתנו כלל לא מודעים היכן מתנהל החיסכון הפנסיוני שלהם, כמה דמי ניהול נגבים, אילו רכיבים ביטוחיים נכללים בקרן הפנסיה שלכם ועוד נתונים חשובים אחרים. לאור חוסר הבהירות והידע של האדם הממוצע בתחום, החליט משרד האוצר לצאת ביוזמה של הקמת אתר מסלקה פנסיונית ובמטרה להשיג שלושה יעדים מרכזיים:

  1. הורדת עלויות (באמצעות השוואה בין הקופות השונות)
  2. הנגשת שירותי ייעוץ פנסיוני לכלל האוכלוסייה
  3. מתן אפשרות נוחה ויעילה לכל אחד לבצע מגוון פעולות בתחום החיסכון הפנסיוני

 

אילו שירותים ניתן לקבל במסגרת המסלקה הפנסיונית משרד האוצר?

מסלקה פנסיונית של משרד האוצר מנוהלת על ידי חברה פרטית שזכתה במכרז לניהול האתר – "סוויפטנס בע"מ" והיא מקושרת עם למעלה ממאה בתי השקעות וחברות ביטוח המנהלות את קרנות הפנסיה השונות בישראל. באמצעות ארנפלד סוכנות לביטוח ניתן לבצע בדיקה מקיפה באתר המסלקה הפנסיונית וליהנות ממגוון שירותים לבחירתכם:

 

מידע על החיסכון הפנסיוני

באתר המסלקה הפנסיונית תוכלו לקבל את כל המידע הרלוונטי לחיסכון הפנסיוני שלכם (לרבות חשבונות שאינם פעילים) וכן לעדכן פרטים אישיים. את המידע המבוקש תוכלו לראות באתר ואף להפיק מסמכי מידע מרוכז ודו"ח מסודר הכולל את תמצית המידע החשוב על המוצרים, הכספים והכיסויים הביטוחיים שלכם.

 

ביצוע פעולות מטעם סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים

באמצעות המסלקה הפנסיונית סוכני הביטוח והיועצים הפנסיוניים יכולים לקבל מידע על המוצרים והחסכונות של הלקוחות שלהם ואף לבצע העברת מסמכים וניוד של הכספים בין החברות בהתאם לצרכי הלקוח.

 

שירותים למעסיק

שירות נוסף שניתן למצוא באתר המסלקה הפנסיונית כולל מגוון אפשרויות פעולה למעסיק, כמו הפקדות לפנסיה וכן דיווח על ההפקדות.

 

איך ניתן להירשם למסלקה הפנסיונית משרד האוצר?

שירותי המסלקה הפנסיונית זמינים לכל אזרח ישראלי בעל תעודת זהות. כשהצעד הראשון של השימוש באתר וצפייה במידע הפנסיוני שלכם מתחיל ברישום למסלקה הפנסיונית. תהליך הרישום למסלקה הפנסיונית הוא פשוט ונוח וכרוך בכניסה לאתר המסלקה הפנסיונית, הזנת פרטים אישיים וקבלת קוד אימות (באמצעות מסרון או דואר אלקטרוני לבחירתכם) ולאחר מכן, קבלת שם משתמש וסיסמה, באמצעותם תוכלו להיכנס אל האתר ולקבל את המידע הדרוש.

כדאי לדעת, כי שירותי המסלקה הפנסיונית זמינים רק לצורך הוצאת מידע אישי, כך שלא ניתן לקבל מידע על קרובי משפחה שנפטרו, לגביהם תוכלו לקבל מידע מאתרים ממשלתיים אחרים, כמו "הר הביטוח" והר הכסף.

 

שירותי מסלקה פנסיונית משרד האוצר – כמה זה עולה?

שירותי המסלקה הפנסיונית כרוכים בתשלום סימלי ובעלויות הנעות בין 5 ₪ (קבלת מידע פנסיוני חלקי) ל – 20 ₪ (קבלת מידע פנסיוני מלא). במידה ואתם מעוניינים לראות את מחירון השירותים המלא, ניתן להיכנס לאתר המסלקה ולראות את המחיר המלא של כל פעולה ובקשת מידע באתר.

להלן קישור למחירון המלא של המסלקה הפנסיונית –  מחירון מסלקה פנסיונית

באתר המסלקה ניתן לבצע גם פעולות ספציפיות ללא עלות וביניהן – עדכון פרטים אישיים, הוצאת רשימת המבקשים קבלת מידע על חשבונותיכם ועוד.

 

האם אתר המסלקה הפנסיונית בטוח לשימוש?

תהליך הרישום לאתר וכן המידע המוצג בו, כוללים מידע אישי ורגיש ומטבע הדברים, לכולנו חשוב לוודא כי המידע שאנחנו מזינים באתר (לרבות פרטי תשלום) וכן המידע המוצג באתר הינם מידעים מוגנים ומאובטחים. למעשה, אתר המסלקה עובד בהתאם לתקני האבטחה לשמירת הפרטיות המחמירים ביותר, הבאים לידי ביטוי באמצעות אי שמירת המידע באתר, שילוב של רכיבי תוכנה וחומרה מתקדמים, מערכות הגנה ייעודיות ועוד.

 

מסלקה פנסיונית – כדאי לדעת

לאחר רישום מסודר לאתר, ניתן יהיה לקבל את המידע המבוקש תוך פרק זמן מינימלי של 3 שעות, אך לעיתים, הפקת הדו"ח יכולה להימשך 3 ימי עסקים וזאת בעיקר בשל העובדה כי המערכת אינה מקבלת מידע באופן שוטף, אלא שולחת בקשה לגופים הפיננסיים השונים, תהליך היכול להימשך ימים מספר.

כמו כן, כדאי לקחת בחשבון כי המידע המופק באמצעות אתר מסלקה פנסיונית משרד האוצר אמור לשקף נתונים מדויקים, אך לעיתים קורות טעויות כמו תקלות, שליחת מידע חלקי, רישום לא מדויק ועוד. במקרים של אי דיוקים וטעויות, יש לקחת בחשבון כי המידע הקובע הוא המידע הנמצא אצל הגופים הפיננסיים עצמם שמנהלים את החיסכון הפנסיוני שלכם.

 

מדוע כדאי להיעזר בשירותיו של סוכן ביטוח להוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית?

מסלקה פנסיונית היא ללא ספק בשורה של ממש לציבור החוסכים, אך בסופו של דבר, מדובר באתר המספק תמונת מצב של החסכונות הפנסיוניים שלכם ואינו מספק שירותי ניתוח של התיק הפנסיוני שלכם. על מנת להפיק את המירב מהמידע הנמצא באתר ולמטב את התיק הפנסיוני שלכם, חשוב להיעזר בשירותיו של סוכן ביטוח מומחה בעל רישיון פנסיוני, שינתח את ממצאי התיק וימליץ לכם על אפשרויות החיסכון הטובות והמתאימות ביותר עבורכם.

 

מהם ההבדלים בין דו"ח מסלקה פנסיונית של ארנפלד סוכנות לביטוח לבין דו"חות אחרים?

הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית אמנם אינה נחשבת לפעולה מסובכת למדי, כך שכל אחד למעשה יכול להוציא דו"ח מסלקה פנסיונית לנוחיותו. יחד עם זאת, קיימים מספר הבדלים בין דו"ח מסלקה פנסיונית של ארנפלד סוכנות לביטוח לבין דו"חות אחרים כדלהלן:

 

דו"ח מורחב

באתר המסלקה הפנסיונית קיימת אפשרות להוציא דו"ח מרוכז, המכיל מידע תמציתי על החסכונות הפנסיוניים שלכם או דו"ח מורחב ומפורט. בארנפלד סוכנות לביטוח מוציאים דו"ח מורחב, באמצעותו ניתן לקבל תמונת מצב מקיפה ומלאה ולקבל החלטות מושכלות בהתאם.

 

בדיקה מקיפה עם בעל רישיון פנסיוני

הפקת דו"ח מסלקה פנסיונית לכשעצמו יכול לספק לכם תמונת מצב מדויקת ומהימנה, אך בכדי להפיק את המרב מהדו"ח ולבצע פעולות שיביאו לחיסכון ומיטוב החסכונות הפנסיוניים שלכם, חשוב שיהיה לצידכם סוכן בעל רישיון פנסיוני, שיכוון וילווה אתכם לאורך כל התהליך, תוך ביצוע השינויים הנדרשים.

 

במידה וגם אתם לא יודעים היכן ואיך בדיוק מתנהלים החסכונות הפנסיוניים שלכם, ארנפלד סוכנות לביטוח היא הכתובת שלכם לעשיית סדר בתיק הפנסיוני שלכם עם יועצים מומחים ולהוזיל באופן ניכר את העלויות.

 

לסיכום

אתר המסלקה הפנסיונית נועד לאפשר לכם לבצע מגוון פעולות בחסכונות הפנסיוניים שלכם ובסופו של דבר, לסייע לכם למטב את התיק הפנסיוני ולהוזיל עלויות. בכדי להפיק את המרב מהדו"ח הפנסיוני שניתן להפיק באתר, חשוב ומומלץ להיעזר בשירותיו של סוכן ביטוח בעל רישיון פנסיוני, לניתוח מקצועי של הדו"ח וביצוע הפעולות הטובות ביותר עבורכם. צרו קשר בהקדם.

מסלקה פנסיונית משרד האוצר
מסלקה פנסיונית משרד האוצר
תמונה של קובי ענבר
נשמח לעמוד לשרותכם בכל נושא
השאירו את פרטיכם
ונציגנו יחזרו אליכם בהקדם
כתבות נוספות בנושא
ארנפלד סוכנות לביטוח בע
5.0
מבוסס על 71 ביקורות
Rana Odeh
Rana Odeh
ענהר מסוכנות ארנפלד, הסוכנת התותחית שיש!!!!! יחס, אדיבות , מקצועניות , אין דברים כאלה תודה רבה לך. 🙏🏻🙏🏻
ella pitusi
ella pitusi
עינבר מדהימה מקצועית ביותר אדיבה ונעימה !! שירות מצויין!!!
רואי יניב
רואי יניב
קובי אלוף, שירות מדהים, אכפתי ויורד לפרטים הקטנים ביותר.
Yitzchak Kraus
Yitzchak Kraus
אין על ענבר זהר, סוכהת מיומנת, פקחית, פקחית, זריזה ומסייעת בכל מה שאפשר
Avishay Levi
Avishay Levi
עינבר מסוכנות ארנפלד היא פשוט יוצאת דופן!מהשיחה הראשונה ועד השלמת התהליך, זכיתי לחוויה מקצועית, נעימה ומעל לכל – אנושית.עינבר תמיד הייתה זמינה לכל שאלה או התייעצות, תמיד עם חיוך, סבלנות והבנה מעמיקה.היא הפגינה בקיאות מעוררת הערכה והצליחה להפוך תהליך מורכב לפשוט ונעים. אי אפשר לבקש שירות טוב יותר!5 כוכבים זה המינימום, מגיע לה הרבה יותר. ממליץ מכל הלב לכל מי שמחפש מקצוענות עם יחס אישי.
js_loader
Google ג גוגל
5.0
מבוסס על 71 ביקורות
js_loader
שלום, אני מעוניינ/ת לייצור קשר עם סוכן ביטוח, אשמח לקבל פרטים.