חידושים במסלקה הפנסיונית

המוצרים הפנסיוניים השונים נועדו להבטיח לנו איכות חיים גם בגיל פרישה וגם להגן עלינו בעת אובדן כושר עבודה או חס ושלום מוות. באמצעות המסלקה הפנסיונית ניתן לקבל את כל המידע הרלוונטי, להשוות מוצרים פנסיוניים ולהוזיל עלויות. עם השנים, המסלקה הפנסיונית עברה שינויים ועדכונים, ובמאמר שלפניכם נציג את החידושים האחרונים של המסלקה הפנסיונית

מסלקה פנסיונית – למי היא מועילה?

עולם הביטוחים בכלל ומוצרי הפנסיה בפרט, הוא עולם מורכב, הדורש את מעורבותם של אנשי מקצוע מומחים בתחום, כמו ארנפלד סוכנות לביטוח. במטרה לעודד אנשים לגלות מעורבות ולהנגיש את המידע לציבור הרחב, הקים משרד האוצר את מערכת המסלקה הפנסיונית, באמצעותה ניתן לקבל מידע מלא ומקיף על כל המוצרים הפנסיוניים שלנו בדו"ח מרוכז ותמציתי וכן להשוות את הביטוחים הקיימים לנו מול הצעות מתחרות ובכך, לשפר תנאים ולהוזיל עלויות.

אילו שירותים מציעה המסלקה הפנסיונית?

המסלקה הפנסיונית מופעלת על ידי חברה פרטית בשם סוויפטנס ונמצאת תחת הפיקוח של משרד האוצר. מערכת המסלקה הפנסיונית מקושרת עם יותר ממאה בתי השקעות וחברות ביטוח, באופן המאפשר קבלת מידע מקיף ומפורט על כלל המוצרים הפנסיוניים הקיימים לכם. במסגרת השירותים שתוכלו למצוא באתר המסלקה נמצאים:

הפקת דו"ח מידע פנסיוני

אחד הכלים השימושיים ביותר באתר המסלקה הוא הוצאת דו"ח פנסיוני, אותו תוכלו לקבל בתצורה קצרה ותמציתית או רחבה ומקיפה. המידע המתקבל כולל את כל הרכיבים הפנסיוניים שיש למבוטח, גם כאלו שאינם פעילים, תוך פירוט כלל הנתונים הקיימים בכל מוצר – סכומים, הפקדות חודשיות, דמי ניהול, רכיבים ביטוחיים ועוד.

קבלת מידע פנסיוני

החלפת מקומות עבודה היא פעולה שהפכה לנפוצה ושגרתית בעידן המודרני של ימינו ומלבד שיפור התנאים, יש לקחת בחשבון גם את חשיבות השמירה על הרצף הביטוחי במוצרים הפנסיוניים שלנו. עם הגעתכם למקום העבודה החדש, חלה על המעביד החובה לברר אילו מוצרים פנסיוניים רלוונטיים עבורכם ובאמצעות המסלקה הפנסיונית תוכלו לקבל את כל המידע הרלוונטי עבורכם.

עדכון פרטים אישיים

באמצעות אתר המסלקה ניתן לעדכן באופן פשוט ונוח את הפרטים האישיים שלנו, דוגמת שם משפחה, כתובת, מייל, מספר נייד, פרטי בני משפחה ועוד. כדאי לדעת, כי את עדכון הפרטים האישיים ניתן לבצע בהתייחס למוצרים ספציפיים או באופן רוחבי על כל המוצרים הפנסיוניים הקיימים לכם.

מידע לסוכנים / יועצים פנסיוניים

סוכנים ויועצים פנסיוניים הם הגורמים המקצועיים בעלי הידע וההבנה לניתוח הדו"חות הפנסיוניים והסקת המסקנות המתבקשות לביצוע פעולות ושינויים שיביאו למיטוב התיק וחיסכון ניכר בעלויות ובאמצעות אתר המסלקה הם יוכלו לקבל את מלוא המידע הנדרש להם לאפיון מיטבי של צרכי הלקוח.

אילו חידושים עברה המסלקה הפנסיונית?

העומדים מאחורי המסלקה הפנסיונית תמיד שוקדים וחושבים על רעיונות ואפשרויות לשפר ולייעל את המוצר הנפלא הזה. במסגרת העדכונים החדשים שעלו באתר, ניתן למצוא מספר עדכונים לשירותים קיימים וכן פעולות חדשות למעסיקים:

ממשק אחזקות

בממשק האחזקות ניתן למצוא את כל המידע הנוגע למוצרים הפנסיוניים של החוסך ובמסגרת העדכונים האחרונים בקטגוריה, התווספו מספר שדות מידע חדשים, שנועדו להרחיב את השירות הניתן ללקוחות. המידע החדש שיתווסף כולל:

התפתחות פרמיות במוצרי הביטוח

שדה זה מופיע תחת הלשונית "פרטי כיסוי במוצר" והוא מאפשר למבוטח לראות את התפתחות הפרמיה לאורך השנים, התפתחות סכום שיעור הביטוח וכן את שיעור ההנחה שניתנה לו במוצרים השונים.

תחזית לגיל פרישה

מעתה ניתן יהיה לראות באתר המסלקה הפנסיונית דיווח קצבאות ויתרות עתידיות, באמצעותן ניתן יהיה לתכנן היטב את גיל הפרישה.

ניוד מוצר

יתווספו שדות מידע הנוגעים לפרטי ניוד נכנס ויוצא של כלל המוצרים הפנסיוניים של המבוטח.

בקשות ייפוי כוח

בקשות ייפוי כוח נועדו לאפשר לסוכנים בעלי רישיון פנסיוני לבצע עבורכם מגוון פעולות במוצרים הפנסיוניים שלכם ובמסגרת העדכונים האחרונים שבוצעו באתר המסלקה, הסוכן יידרש למלאת שדה חובה חדש – מספר סוכן פנימי אצל הגוף הפיננסי המבטח. מטרתו של עדכון זה לאפשר זיהוי יעיל ומהיר של הסוכן המטפל בבקשה.

העדכונים הנוגעים לבקשות ייפוי כוח כוללים התייחסות גם לגופים המוסדיים, שיהיו חייבים להעביר מענה מפורט ומסודר לכל בקשה, תוך ציון רשימת מוצרים בהם אושר / לא אושר ייפוי כוח, פירוט רשימת החרגות ועוד.

עדכון פרטים אישיים

לפני הגרסה האחרונה שהושקה, מבוטחים שהיו מעוניינים לעדכן פרטים אישיים, כמו שם, כתובת, שינוי מוטבים וכדומה, היו צריכים לצרף אל הבקשה צילום תעודת זהות ומסמך המפרט את פרטי בעדכון בחתימת הסוכן. בגרסה האחרונה של המסלקה, בקשת עדכון הפרטים האישיים תעשה באמצעות הקלדת קוד אימות, באופן ההופך את בקשת העדכון למהירה ונוחה יותר. את קוד האימות לעדכון הפרטים האישיים יופעל על ידי המבוטח, שיקבל את הקוד באמצעות כניסה לאתר המסלקה וימסור א הקוד שהתקבל אל הסוכן.

מידע על יתרות פיצויים

בגרסה החדשה של אתר המסלקה הפנסיונית, ניתן יהיה לקבל מידע על יתרות פיצויים בגין תקופת עבודה / תאריכים ספציפיים, כשהבקשה תוגש בגין מעסיק קודם (היות והיא נועדה לצרכי התחשבנות כנגד מעסיקי עבר).

פעולות חדשות למעסיקים

בין השינויים המרכזיים שמציעה הגרסה האחרונה של המסלקה הפנסיונית נמצאים מגוון אפשרויות לפעולות חדשות למעסיקים ובראשן – בקשת מידע בנוגע לעובד חדש, אותה ניתן לקבל באמצעות קוד ייפוי כוח שהעובד יפיק באתר המסלקה הפנסיונית ויעביר אל המעסיק בהתאם. באמצעות בקשה זו יוכלו המעסיקים לקבל תמונת מצב ברורה של המוצרים הפנסיוניים של העובד החדש ובכך, להבין מהן זכויותיו הפנסיוניות ולהכיר את חובתם החוקית.

תוצאות בקשת המידע בנוגע לעובד חדש יתייחסו למידע הבסיסי הנוגע לפרטי המוצרים לגביהם בוצעו הפקדות במהלך השנה האחרונה, כשהמידע שיתקבל יציג נתונים כמו פרטי הקופה של העובד, תאריך ההפקדה האחרונה לקופה, סוג ושיעור ההפרשות וכן פרטים הנוגעים לחשבון הבנק של העובד. מנגד, פרטים כמו צבירות ודמי ניהול לא יוצגו בדו"ח.

טיוב מערכות שכר

שירות חדש ונוסף שיהיה זמין למעסיקים בגרסה המשודרגת של אתר המסלקה הוא הוצאת דו"חות לצרכי טיוב מערכות שכר. דו"חות אלו כוללים את פרטי החברות המנהלות את המוצרים הפנסיונים של העובד, הקופות ומספריהן, נתונים שיאפשרו למעסיק לשפר את הזכויות הפנסיוניות של העובד.

איך נרשמים לאתר המסלקה הפנסיונית?

שימוש באתר המסלקה הפנסיונית מחייב רישום מראש באתר, כשפעולת הרישום הינה חד פעמית וללא תשלום. בכדי להירשם לאתר המסלקה, עליכם להיכנס לאתר המסלקה ולבחור בלשונית "הרשמה לשירות", שתפתח בפניכם חלונית בה תצטרכו להזדהות באמצעות פרטים מזהים (אל דאגה, האתר מאובטח ברמה הגבוהה ביותר והפרטים שתזינו אינם נשמרים במערכת). לאחר מכן, תקבלו שם משתמש וסיסמה, איתם תוכלו להיכנס לאתר ולהפיק את המידע הנחוץ לכם.

ארנפלד סוכנות לביטוח מציעה ללקוחותיה מגוון שירותים ביטוחיים ופיננסיים, וביניהם עשיית סדר בתיק הפנסיוני וזאת באמצעות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית, אותו ינתח סוכן בעל רישיון פנסיוני וימליץ לכם על דרכי הפעולה הטובות ביותר לטיוב התיק וחיסכון ניכר בעלויות.

לסיכום

אתר המסלקה הפנסיונית בהחליט הביא בשורה לציבור החוסכים לפנסיה, כשהגרסה האחרונה של האתר כוללת מגוון עדכונים ושיפורים, הרלוונטיים הן למבוטחים עצמם והן למעסיקים. ובכדי להפיק את המרב מהמידע הזמין באתר, מומלץ להיעזר בשירותיה של סוכנות ביטוח מקצועית ובעלת רישיון פנסיוני, שתלווה אתכם לאורך כל התהליך – צרו עימנו קשר.