עלות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית

כסף הוא חלק חשוב בחיינו, ולכן כדאי שנדע היכן בדיוק נמצא הכסף שברשותנו ובכמה כסף מדובר, במיוחד כשמדובר בכספים פנסיוניים. איתור כספים פנסיוניים נשמע למען האמת כמו משימה מאתגרת למדי, אך זה כנראה בגלל שאתם לא מכירים את המסלקה הפנסיונית. מהי המסלקה הפנסיונית? ומה עלות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית? מוזמנים לקרוא ולגלות

מהי המסלקה הפנסיונית?

בין אם מדובר בחיסכון בבנק ובין אם במוצרים הפיננסיים בהם כמעט כולנו חוסכים, כשמדובר בכסף שלנו, לכולנו חשוב לדעת ולהבין היכן בדיוק נמצא כל שקל וכיצד ניתן למקסם את פוטנציאל החיסכון שלנו. איתור כספים, ובמיוחד חסכונות פנסיוניים, יכול להיחשב למשימה מורכבת למדי, הן בשל הצורך ליצור קשר עם כל גוף פיננסי בו מתנהל החיסכון והן בשל הבירוקרטיה הרבה הכרוכה בביצוע כל פעולה ובקשת קבלת מידע.

הבנת הקשיים המהותיים הללו, הביאה את משרד האוצר לצאת ביוזמה שתקל על כל האזרחים לקבל מידע מקיף ומהימן הודות החסכונות הפנסיוניים שלהם – אתר המסלקה הפנסיונית, בו ניתן להשתמש הן באופן עצמאי והן בעזרת גורם מקצועי ומנוסה בתחום – ארנפלד סוכנות לביטוח ולקבל את המידע המבוקש מכל חברות הביטוח והגופים השונים המנהלים את החסכונות שלנו (בתי השקעות לדוגמה).

איזה מידע ונתונים ניתן לראות באמצעות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית?

באמצעות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית, כל אדם בעל חיסכון פנסיוני וכן מעסיקים המפקידים כספים לעובדיהם, יכול לקבל תמונה מלאה ומקיפה על החסכונות הפנסיוניים שלו ובעיקר, את המידע והנתונים הבאים:

• תמונת מצב מלאה ומפורטת של כל המוצרים הפנסיוניים הקיימים לכם
• מידע מקיף בנוגע למוצרים הפנסיוניים שמתנהלים באמצעות גוף מסוים
• מידע מפורט על מוצר פנסיוני ספציפי
• מידע ונתונים מעודכנים על יתרת כספי פיצויים שנצברו לכם עד כה במוצרים הפנסיוניים השונים

עלות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית

שירותי הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית מתופעלים ומתוחזקים על ידי חברת סוויפטנס שזכתה במכרז מטעם משרד האוצר להקמה ותפעול של האתר, בהתאם לכך, הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית כרוכה בעלות סמלית (למעט כמה פעולות אותן ניתן לבצע בחינם, כמו למשל בקשת עדכון פרטים אישיים וסליקת כספים של מעסיקים), כפי שמופיע במחירון של המסלקה והנה לפניכם טבלת מחירים סטנדרטית לדוגמה:

כדאי לדעת, כי במידה ואתם לא מעוניינים להירשם ולהמתין לקבלת הדו"חות, הרי שעומדת בפניכם האפשרות לקצר ולייעל את התהליך ולפנות אל ארנפלד סוכנות לביטוח שיעשו עבורכם את כל העבודה לאחר רישום בעלות סימלית של 150 ₪, כשמלבד קבלת הדו"חות עצמם (לרבות דו"חות מורחבים לבקשתכם), תוכלו לקבל גם מעטפת שירותים נרחבת ומקיפה, הכוללת ייעוץ וליווי צמוד מסוכן ביטוח בעל רישיון (לרבות בדיקה באתר הר הביטוח והר הכסף) כך שתוכלו לתרגם את הממצאים שעלו בדו"ח לכדי פעולות אפקטיביות שיחסכו לכם כסף רב.

הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית – כיצד עושים זאת?

בכדי להוציא דו"ח מסלקה פנסיונית עליכם להצטייד בתעודת זהות ולבצע רישום פשוט ומהיר לאתר. לאחר הליך הרישום הקצר, תוכלו לצפות בפרטי החסכונות הפנסיוניים שלכם באמצעות כניסה לאזור האישי ולאחר הליך הזדהות קצר, במהלכו תקבלו קוד אישי שיאמת את זהותכם. כדאי לדעת, כי הליך הטיפול בבקשה אינו נעשה באופן מידי, כשטווח הזמן בטיפול בבקשה יכול לנוע בין מספר שעות ועד למספר ימים (תלוי בסוג הבקשה) ובכל מקרה, עם סיום הטיפול בבקשה שלכם תקבלו עדכון למכשיר הנייד / כתובת המייל שלכם.

האם ניתן להשתמש בשירותי המסלקה הפנסיונית עבור נפטרים ונעדרים?

איתור חסכונות פנסיוניים של נפטרים ונעדרים נשמע כמשימה מאתגרת עד בלתי אפשרית, במיוחד כשבעלי החסכונות הפנסיוניים לא השאירו אחריהם הוראות ורמזים מנחים, מה עוד, שייתכן והם בחרו מוטבים שאינם נמנים על בני המשפחה הקרובה, כך שחברת הביטוח לא תוכל לספק עבורכם את המידע הנדרש.

אתר המסלקה הפנסיונית מספק פתרון יעיל ונוח גם למקרים אלו, כשניתן להוציא באתר דו"ח מסלקה פנסיונית עבור נפטרים ונעדרים וזאת באמצעות סוכן הביטוח של הנפטר ו/או ייפוי כוח עדכני של בעל הפוליסה.

הוצאת דו"ח לנפטרים דרך המסלקה הפנסיונית התאפשרה רק במלחמת חרבות ברזל בלבד וזאת בעקבות מספר ההרוגים והפצועים הגבוה. נכון לתחילת שנת 2025 לא ניתן להוציא דו"ח מסלקה פנסיונית לאדם שנפטר.

הדרך המהירה להתחיל לקבל מושג מה היה לנפרטים במוצרים הפנסיונים צריך לגשת להר הכסף נפטרים ולקבל אינדיקציה ראשונה.

כיצד הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית יכולה לחסוך לנו כסף?

איתור החסכונות הפנסיוניים שלנו הוא ללא ספק מטרה חשובה לכשעצמה, אך אם כבר ניגשנו לעשות סדר בחסכונות הפנסיוניים שלנו, כדאי לנצל את ההזדמנות ולבדוק כיצד ניתן לשפר ולחסוך כסף, זאת בין השאר באמצעות:

בדיקה והשוואה של דמי ניהול

ככל ודמי הניהול בפוליסה עומדים על הצד הגבוה, ניתן לנהל משא ומתן מול חברת הביטוח להורדת דמי הניהול ובמקרה הצורך, לעבור לחברה אחרת המציעה דמי ניהול נמוכים יותר.

תכנון כלכלי

באמצעות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית ניתן לראות תחזית עתידית של הפנסיה שאנחנו אמורים לקבל ובהתאם לכך, לתכנן את עתידנו הכלכלי ולנסות לשפר ולערוך התאמות נחוצות ככל הדרש.

שינוי מסלולי השקעה

חיסכון פנסיוני הוא חיסכון לטווח הרחוק ובכדי לממש את פוטנציאל הרווח במוצרים הפנסיוניים השונים, כדאי לבדוק מידי פעם את מסלולי ההשקעה הנבחרים ולהתאים אותם למצב השוק.

מהם ההבדלים בין המסלקה הפנסיונית להר הכסף?

לא מעט אנשים נוטים להתבלבל בין אתר הר הכסף לאתר המסלקה הפנסיונית, שאמנם שניהם הוקמו ביוזמת משרד האוצר, אך קיימים מספר הבדלים ביניהם:

הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית – כדאי לדעת

אתר מאובטח

תהליך הכניסה לאתר המסלקה וכן המידע המוצג בו, נחשבים למידע רגיש ולכן, חשוב לדעת כי השימוש באתר הוא בטוח ומוגן, כשהמידע האישי שלכם אינו נשמר בשרתי החברה ואמצעי האבטחה כוללים שילוב מיטבי של רכיבי תוכנה וחומרה מתקדמים.

מגוון אפשרויות הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית

את דו"ח המסלקה הפנסיונית ניתן לקבל במגוון תצורות לבחירתכם – דו"ח מרוכז, המכיל מידע תמציתי אודות החסכונות הפנסיוניים שלכם או דו"ח מקיף ורחב, בו ניתן לנתח ולבחון לעומק את תמונת המצב של התיק הפנסיוני שלכם.

פערי מידע

הנתונים המוצגים בדו"ח המסלקה הפנסיונית נחשבים למדויקים למדי, אך יש לקחת בחשבון כי ייתכנו בהחלט פערי מידע היכולים לנבוע מסיבות שונות, כמו שליחת מידע חלקי למאגר המסלקה על ידי חברות הביטוח ותקלות שונות.

הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית היא ללא ספק פעולה חשובה בדרך לניהול חכם ויעיל של החסכונות הפנסיוניים שלכם ובמסגרת הניסיון רב השנים שצברנו בתחום, אנו מזמינים אתכם ליצור איתנו קשר למשרדי ארנפלד סוכנות לביטוח, ולהבין כיצד הופכים את הנתונים המופיעים בדו"ח לכדי פעולות אפקטיביות ומשתלמות.

לסיכום

באתר המסלקה הפנסיונית ניתן למצוא מידע רחב ומקיף על המוצרים הפנסיוניים שלכם, כשהשימוש באתר כרוך בתשלום סמלי עבור כל פעולה שתרצו לבצע. במקרה ואתם לא רוצים להירשם ולהמתין לדוחות ולהבין כיצד ניתן למקסם ולשפר את החסכונות הפנסיוניים שלכם, מומלץ יהיה להיעזר בשירותיה של סוכנות ביטוח מקצועית ומנוסה בתחום.