בין ההפרשות המרכזיות שציבור העובדים בישראל מפריש מהמשכורת החודשית שלו נמנות ההפרשות הפנסיוניות. אלו נועדו להבטיח לעובד שהגיע לגיל פרישה קצבה חודשית, שתאפשר לו לשמור על איכות חייו. מאחר ומדובר בחיסכון לטווח ארוך, לא כולנו תמיד מודעים היכן וכמה כסף צברנו בחיסכון הפנסיוני, וזה בדיוק הזמן להכיר את מסלקה פנסיונית דואר ישראל
מהי המסלקה הפנסיונית?
כולנו אוהבים להרגיש בשליטה על הכספים שלנו, אך לא תמיד אנחנו מצליחים לעשות זאת בצורה מסודרת ומאורגנת, במיוחד כשמדובר בכספים אותם אנחנו חוסכים לטווח הארוך ולא תמיד נדרשים למעקב צמוד אחריהם, כמו למשל החסכונות הפנסיוניים שלנו.
על מנת להקל על המעקב אחר החסכונות הפנסיוניים שלנו ולאפשר לכל אחד ואחת מאיתנו לעקוב בצורה יעילה ונוחה אחר חסכונות אלו, רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון הקימה את המסלקה הפנסיונית, אתר אינטרנט ייעודי, בו ניתן לקבל מידע ולהעביר הוראות לביצוע פעולות שונות לגופים כמו חברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קרנות השתלמות ועוד, הן באופן עצמאי והן באמצעות גורם בעל רישיון, כמו ארנפלד סוכנות לביטוח.
כך, בלחיצת כפתור אחת, ניתן לקבל מידע רב ומפורט על התיק הפנסיוני שלנו, לראות תמונת מצב עדכנית ולקבל החלטות מושכלות, שיעזרו לנו למטב את החסכונות הפנסיוניים שלנו ולנהל את התיק שלנו בצורה שתתאים לצרכים והמטרות שלנו.
אילו שירותים מספקת המסלקה הפנסיונית?
באמצעות המסלקה הפנסיונית ניתן לבצע מספר פעולות באתר, החל מעדכון פרטים אישיים ועד פעולות הנוגעות לחסכונות הפיננסיים, דוגמת העברת כספים, משיכת כספים, שינוי מסלול חיסכון ועוד. ככלל, במסגרת השירותים והמידע המסופקים באתר המסלקה הפנסיונית נכללים:
- מידע על המוצרים הפנסיוניים השונים (מוצרי ביטוח, קרנות פנסיה, קופות תגמולים וקרנות השתלמות) שמתנהלים בכל הגופים הפיננסיים בארץ
- מידע על יתרת כספי פיצויים
- סטאטוס המוצר
- נתוני הלוואות, שיעבודים ועיקולים
- פרטי מוטבים
המסלקה הפנסיונית והר הכסף – הבדלים
מדינת ישראל מעמידה לרשות האזרחים מגוון אפשרויות לעקוב אחר הכספים והמוצרים הפנסיוניים שלנו, מתוך מטרה להנגיש את המידע ולעודד מודעות פיננסית. כך, מלבד מסלקה פנסיונית דואר ישראל ניתן למצוא גם את אתר הר הכסף, באמצעותו ניתן לאתר חשבונות לא פעילים. כך, ההבדל המהותי בין שני האתרים הללו נוגע למידע שמוצג, כשבהר הכסף ניתן רק לראות היכן אותם מוצרים פיננסיים קיימים ואילו במסלקה הפנסיונית ניתן לקבל מידע מלא, מפורט ועדכני על כל אותם המוצרים ואף לבצע פעולות שונות.
כיצד ניתן לקבל את המידע הפנסיוני שלנו מהמסלקה?
שירותי המסלקה הפנסיונית פועלים בפיקוח משרד האוצר וניתנים באמצעות חברת סוויפטנס המתפעלת את האתר, כשאת המידע הפנסיוני שלנו ניתן לקבל לאחר כניסה לאתר המסלקה והליך רישום מסודר:
- הגשת בקשה בפורטל
- ביצוע תשלום על פי המחירון הנקוב באתר
- קבלת סיסמה ראשונית לשימוש באתר באמצעות מסלקה פנסיונית דואר ישראל
האם המידע האישי שלנו נשמר בבטחה במסלקה?
בעידן האינטרנט של ימינו, סיכוני הסייבר הם רבים ומגוונים, כך שלא מעט אנשים אינם מרגישים בנוח להזין באתר פרטים אישיים, כמו כתובת, מספר תעודת זהות וכן פרטי אשראי. יחד עם זאת, יש לדעת כי אתר המסלקה הפנסיונית הינו אתר ממשלתי, המאובטח ברמה הגבוהה ביותר ואינו גלוי לציבור הרחב.
כמו כן, הפרטים שאתם מזינים באתר המסלקה אינם נשמרים, כשבאתר קיימת מערכת הצפנת מידע, הדואגת למחוק מידי שבוע את המידע אודות המשתמשים. לפיכך, השימוש באתר נחשב לבטוח למדי וניתן להשתמש בו ללא חשש ולקבל את האינפורמציה הדרושה לנו לניהול אפקטיבי של התיק הפנסיוני.
מסלקה פנסיונית דואר ישראל – הוצאת קוד אימות
על מנת להשתמש בשירותי המסלקה הפנסיונית, יש לאמת את הזהות שלנו, כשאחת מהדרכים לעשות זאת היא באמצעות מסלקה פנסיונית דואר ישראל. במידה ובחרנו באפשרות זו, המסלקה תשלח אל דואר ישראל אל הסיסמה האישית שלנו, אותה נועל לאסוף לאחר 48 שעות ממועד הגשת הבקשה, בסניף הדואר הקרוב אלינו.
הוצאת קוד אימות מסלקה פנסיונית דואר ישראל כרוכה בתשלום של 10 שקלים בסניף הדואר, אך את התשלום הנ"ל ניתן לקבל בחזרה כהנחה מיוחדת על השירותים שתבחרו לבצע באמצעות המסלקה.
הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית דואר ישראל – כדאי לדעת
תהליך הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית דואר ישראל
לאחר הוצאת קוד אימות מסלקה פנסיונית דואר ישראל, המסלקה פונה בשמנו אל כל הגופים הפיננסיים בארץ ומבקשת מהם לקבל דו"ח המפרט את החסכונות הפנסיוניים שלנו. תהליך זה נמשך לרוב 3 ימים.
עלות
שירותי הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית עולה כאמור כסף על פי המחירון הנקוב באתר המסלקה.
הוצאת דו"ח ישירות מאתר המסלקה מכל החברות תעלה לכם 18 ש"ח.
הוצאת דו"ח ישירות מהמסלקה בחברה מסויימת תעלה 10 ש"ח.
הוצאת דו"ח ישירות מהמסלקה על מוצר יחיד וספציפי תעלה 5 ₪.
קבלת דיווחים תקופתיים
מעבר לקבלת הדו"ח באופן פעמי לאחר הליך אימות והוצאת קוד מסלקה פנסיונית דואר ישראל, ניתן לקבל גם דו"ח פנסיוני מעודכן לתקופות קבועות – חודשי, רבעוני או חצי שנתי, במטרה להישאר מעודכנים ולעקוב מקרוב אחר הכספים שלנו.
הוצאת דו"ח מסלקה דרך סוכנות ביטוח – כל היתרונות
את דו"ח המסלקה והמידעים השונים ניתן לקבל גם באופן עצמאי, אך אין ספק כי להוצאת הדו"ח באמצעות סוכנות ביטוח מקצועית ישנם מספק יתרונות מובהקים:
הוצאת דו"ח מורחב
המסלקה הפנסיונית מוציאה דו"ח עם הנתונים הפנסיוניים שלנו בצורה נוחה וידידותית למשתמש ויחד עם זאת, החוסך הממוצע יכול בקלות ללכת לאיבוד בסבך הנתונים והמושגים השונים המרכיבים את הדו"ח. באמצעות סוכנות ביטוח מקצועית ומנוסה בתחום, ניתן יהיה לפשט את הדו"ח, לקבל את המידע הרלוונטי עבורכם ולנקוט בפעולות שיביאו לטיוב התיק הפנסיוני שלכם בהתאם.
חיסכון בזמן
הוצאת דו"ח פנסיוני מהמסלקה באמצעות סוכנות ביטוח מקצועית, תחסוך לכם זמן יקר בהתרוצצויות ובירוקרטיה מסורבלת ומיותרת מול הגופים הפיננסיים השונים בהם נמצאים הכספים שלכם ומלבד הזמן היקר, תוכלו לחסוך גם לא מעט כסף, לאחר ניתוח מעמיק של הממצאים בדו"ח הפנסיוני.
פגישה עם בעל רישיון פנסיוני
שירותי המסלקה אמנם נחשבים לנרחבים ומגוונים למדי, אך הם בהחלט אינם כוללים שירותי ייעוץ למשתמש ובכדי לקבל ייעוץ מקצועי, יש לפנות אל חברת ביטוח מנוסה ובעלת רישיון בתחום. סוכנות ביטוח מקצועית שמתעסקת גם בתחום הפנסיוני, מעסיקה אנשי מקצוע בעלי רישיון פנסיוני, המהווים את הכתובת שלכם לכל שאלה ופנייה בנושאים הפנסיוניים ובחסכונות שצברכם, כך שתוכלו ליהנות ממעטפת שירותים פיננסיים מקיפה ונרחבת, תוך הסברים פשוטים ונגישים שיעזרו לכם לעשות סדר בתיק הפנסיוני.
אז אם החלטתם לעשות סדר בתיק הפנסיוני שלכם, לגלות מה בדיוק עשו הכספים שחסכתם לאורך השנים וכיצד ניתן למקסם את פוטנציאל הרווח והחיסכון, כך שתוכלו להבטיח לעצמכם ראש שקט ובטוח לכשתגיעו לגיל פרישה, אנחנו מזמינים אתכם ליצור קשר ולהתייעץ עם צוות המומחים של ארנפלד סוכנות ביטוח ולהתחיל להפיק את המרב מהתיק הפנסיוני שלכם.
לסיכום
דו"ח המסלקה הפנסיונית מרכז עבורכם את כל המידע הרלוונטי על החסכונות הפנסיוניים שלכם ומאפשר לכם לעקוב מקרוב ולנהל בצורה נוחה ופשוטה את הכספים שחסכתם ועל מנת למקסם את הפוטנציאל של החסכונות ולנתח לעומק ובצורה ברורה ויעילה את הדו"ח, מומלץ להיעזר בשירותיה של חברת ביטוח מקצועית ומנוסה בתחום.
